Bis zu 1.059€ kannst du durchschnittlich vom Finanzamt zurückbekommen, wenn du eine Steuererklärung abgibst. Für viele bedeutet die Steuererklärung aber Stress, sie wird unnötig vor sich her geschoben und man ist stolz, wenn man es endlich geschafft hat. Dabei gibt es Tools, die das Ausfüllen deutlich erleichtern: sogenannte Steuerprogramme. Wir haben die wichtigsten Programme für euch getestet, verraten dir, welche Steuersoftware die beste ist und geben dir Tipps, worauf du auf jeden Fall achten solltest.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Finanzfluss Steuersoftware-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/steuerprogramm/

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:20) Wer muss eine Steuererklärung machen?

(04:38) Wie kann ich eine Steuererklärung abgeben?

(06:14) Was kann man von der Steuer absetzen?

(09:22) Tipps für die Steuersoftware

(13:48) Steuersoftware-Empfehlungen

(15:09) Outro

In dieser Podcastfolge betrachten wir einige Kritikpunkte an ETFs. Dabei gehen wir der Frage nach, ob diese Kritik legitim ist oder ob es sich um Mythen handelt. Unter anderem diskutieren wir, dass weltweite ETFs auch schlechte Aktien kaufen, im besten Fall durchschnittlich performen und sogar teurer sein können als einzelne Aktien. Zudem haben ETFs kein Stimmrecht. Wir beleuchten diese Kritikpunkte und weitere in dieser Folge. Viel Spaß beim Zuhören!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Diese Folge als Video: https://youtu.be/yCRU31bK9a4?si=0IztOJb3MsjvPWyy

ETF Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/

S&P Global Studie zu aktiven Fonds: https://www.spglobal.com/spdji/en/spiva/article/us-persistence-scorecard/

Ishares Studie: https://www.ishares.com/us/insights/global-etf-facts

8 Gründe gegen ETFs: https://open.spotify.com/episode/3vJH92h0bu7KULDoO9AY5a?si=yf1DUgf3SFmsxfgJLW_nxw

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:24) Kritik 1: ETFs verleiten zum Zocken

(03:20) Kritik 2: ETFs haben Kosten

(04:49) Kritik 3: ETFs kaufen auch die schlechten Aktien

(07:55) Kritik 4: ETF Renditen sind nur durchschnittlich

(10:20) Kritik 5: ETFs crashen im Crash sehr stark

(12:03) Kritik 6: ETF Investoren haben kein Stimmrecht

(14:31) Kritik 7: Manche ETFs haben ein Kontrahentenrisiko

(17:15) Kritik 8: ETFs verstärken Kursbewegungen

(18:47) Kritik 9: Wenn alle in ETFs investieren, versagt die Preisbildung!

(20:54) Outro

Immobilien-Leasing soll eine moderne Lösung für die Wohnraumproblematik junger Menschen sein. Denn kurz gesagt können sich angehende Immobilienkäufer ihr Eigenheim schon sichern, bevor sie das nötige Eigenkapital zusammengespart haben. Aber sind die Kosten attraktiv und kann dieses Modell die Zukunft des Immobilienerwerbs werden? Das diskutieren Mona und Markus in dieser Podcast-Folge.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Blogartikel: https://www.finanzfluss.de/blog/immobilie-leasen/

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:36) Was ist Immobilien-Leasing?

(04:49) Vorteile des Leasing-Modells

(09:05) Nachteile: Die Kosten

(11:40) Welchen Kaufpreis muss man am Ende zahlen?

(14:36) Fazit

(17:09) Outro

➡️ Mehr erfahren über die Invesco Nasdaq ETFs: https://link.finanzfluss.de/pc/invesco-nasdaq *

Bei einer Anlage in diesen Fonds handelt es sich um den Erwerb von Anteilen an einem passiv verwalteten, indexnachbildenden Fonds und nicht um den Erwerb der Vermögenswerte, die vom Fonds gehalten werden.

Wichtige Informationen zum Produkt, dieser Anzeige, dem Werbepartner Invesco und wesentliche Risiken: https://link.finanzfluss.de/pc/invesco-disclaimer-nasdaq *

In dieser Podcastfolge werfen wir einen Blick auf den Norwegischen Staatsfonds, vermutlich die größte Sparbüchse der Welt. Wir erklären, was der Fonds ist, in welche Asset-Klassen er investiert, und ob man ihn als Privatinvestor nachbilden kann. Außerdem diskutieren wir, welche Lehren man aus dieser Erfolgsgeschichte ziehen kann. Viel Spaß beim Zuhören!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Diese Folge als Video: https://youtu.be/Y3IrzxvXjeU?si=TQC2zpFj2Y4eJAjJ

Infos zum Norwegischen Staatsfonds: https://www.nbim.no/en

Unser Artikel zum norwegischen Staatsfonds: https://www.finanzfluss.de/geldanlage/norwegischer-staatsfonds/

Weitere Infos: https://de.wikipedia.org/wiki/Staatlicher_Pensionsfonds_(Norwegen)

Rankings by Total Assets: https://www.swfinstitute.org/fund-rankings/sovereign-wealth-fund

ETF-Liste mit Beispiel-ETFs

Aktien:

iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD (Dist), ISIN: IE00BFNM3K80, WKN: A2N6TE

SPDR STOXX Europe 600 ESG Screened UCITS ETF, ISIN: IE00BK5H8015, WKN: A2PPQZ

iShares MSCI EM SRI UCITS ETF, ISIN: IE00BYVJRP78, WKN: A2AFCZ

Anleihen:

iShares Global Govt Bond UCITS ETF, ISIN: IE00B3F81K65, WKN: A0RGEM

Immobilien:

iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF, ISIN: IE00B1FZS350, WKN: A0LEW8

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(02:14) Geschichte des norwegischen Staatsfonds

(03:55) Fondsvolumen und Performance des Ölfonds

(05:15) TER des norwegischen Staatsfonds

(05:34) Transparenz und Informationen zum Fonds

(06:32) Asset Allokation des norwegischen Staatsfonds

(07:59) Was ist der Referenzindex?

(08:55) In welche Anleihen investiert der Fonds?

(10:01) Wo kauft der Fonds Immobilien?

(10:48) Investitions-Regeln des Fonds

(12:23) Regionale Aufteilung der Investments

(12:49) Wie könnte man den norwegischen Staatsfonds nachbauen?

(15:26) Was kann man vom norwegischen Staatsfonds lernen?

(17:04) Outro

*Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

Gehören Aktien wie Rheinmetall oder andere sogenannte "schmutzige" Aktien ins Portfolio? Einerseits investieren viele Menschen bewusst in nachhaltige ETFs, die Aktien nach bestimmten Kriterien herausfiltern, unter anderem Rüstungsaktien oder andere Aktien mit einem negativen gesellschaftlichen Einfluss. Allerdings investieren viele auch bewusst in letztere Aktien und haben dafür in der Vergangenheit sehr gute Renditen erhalten. Mona und Markus diskutieren darüber, was dafür und dagegen spricht, in sogenannte Sin-Stocks zu investieren.

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🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(02:44) Die Meinung der Community

(04:37) Was heißt verwerflich?

(05:33) Profitiert das Unternehmen wenn ich Aktien davon habe?

(10:43) Macht individuelles Handeln keinen Unterschied?

(11:23) Als Aktionär Unternehmen verbessern?

(13:27) Weitere Sichtweisen

(15:07) Fazit

In dieser Podcastfolge habe ich mit dem Börsianer Christian Röhl gesprochen. Wir haben über seine Tätigkeit als Aktionärsvertreter, Hauptversammlungen und das Thema nachhaltiges Investieren diskutiert und ob ESG ETFs wirklich die Welt verbessern können. Viel Spaß beim Zuhören!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=bps4YH3iIio

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(00:37) Über Christians Tätigkeit als Aktionärssprecher auf Hauptversammlungen

(07:32) Wie bereitet sich Christian auf Hauptversammlungen vor?

(08:49) Bedeutung von Nachhaltigkeit und ESG auf Hauptversammlungen

(14:38) Wie steht Christian persönlich zum Thema ESG?

(17:57) Macht ESG die Welt besser?

(19:26) Bewusstes Investment in "Sin Stocks" um diese ethischer und nachhaltiger zu machen?

(24:13) Outro

Beim Geld anlegen heißt es immer: Man kann nicht früh genug damit anfangen. Klar, ein langfristiger Anlagezeitraum ist hilfreich, um Vermögen aufzubauen – aber, wenn man doch erst später damit beginnt?

Kann man selbst oder seinen Eltern oder Großeltern empfehlen, auch noch jenseits der 50, 60 oder 70 in den Aktienmarkt einzusteigen oder ruiniert man sich so möglicherweise sogar die Rente? Diese Frage klären Jule und Markus in dieser Folge und schauen, worauf es wirklich ankommt, wenn man mit Ü60 an der Börse sein Geld vermehren will.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Online-Rentenrechner der Deutschen Rentenversicherung: https://www.deutsche-rentenversicherung.de/DRV/DE/Online-Services/Online-Rechner/online-rechner_node.html

Entnahmerechner: https://www.finanzfluss.de/rechner/entnahmeplan/

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:27) Was ist anders beim Investieren im Alter?

(06:40) Fallbeispiel Britta

(08:50) Fallbeispiel Katja

(11:02) Fallbeispiel Thea

(12:00) Renditereihenfolge Risiko

(13:53) Sparplan noch mit 60 starten?

(15:08) Fazit

Wir betrachten die Gehälter und Vermögen pro Kopf in verschiedenen europäischen Ländern und untersuchen, wie diese Unterschiede zustande kommen. Trotz relativ hoher Gehälter haben die Deutschen im internationalen Vergleich wenig Vermögen. Erfahre mehr darüber in dieser spannenden Folge.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=AS7uBkgY3i8

Finanzfluss Copilot: https://www.finanzfluss.de/copilot/

OECD Factsheet: https://www.oecd.org/tax/tax-policy/taxing-wages-Deutschland.pdf

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(00:30) Durchschnittseinkommen im Ländervergleich

(01:12) Vermögen pro Kopf im Ländervergleich

(02:29) Medianvermögen pro Kopf im Ländervergleich

(03:39) Zwischenfazit

(03:59) Mögliche Gründe

(04:41) Steuern

(06:28) Sparquoten

(07:17) Anfangsausstattung & Hausbesitzerquote

(08:20) Fazit

(09:23) Was tun?

(10:47) Outro

Heiraten kann einige finanzielle Vorteile haben, insbesondere was das Erben und Verschenken, aber auch den Freibetrag bei der Kapitalertragsteuer und die Steuererklärung selbst angeht.

Welche Bedingungen man als Ehepaar erfüllen muss, um von diesen Vorteilen profitieren zu können und welche Benefits es auch ohne Trauschein gibt, erfahrt ihr in dieser Folge.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Unsere Podcastfolge zur Frage: Spart die Ehe Steuern? https://open.spotify.com/episode/5gNoR6LhFe10w35YgvlCiH?si=UaQQhunqSaGPY-ZWbkFCcg

Interview: Worauf achten beim Ehevertrag? https://www.youtube.com/watch?v=Kq2DcFooiU4

Podcastfolge: Finanzen als Paar: So rettest du deine Beziehung! https://open.spotify.com/episode/5K3OeBakC7Pcvik9TJ7cIG?si=-SQLIQJYSf2pc0Z576W02Q

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:00) Vorteil 1

(03:23) Vorteil 2

(04:06) Vorteil 3

(04:53) Vorteil 4

(05:32) Vorteil 5

(07:01) Familienversicherung

(08:07) Vorteile für Beamte

(08:37) Finanzierung von Immobilien

(09:39) Trotz allem: Ehevertrag abschließen

(10:35) Outro

In dieser Podcastfolge beleuchten wir das Thema "20% ETF-Zuschuss vom Staat". Vermögenswirksame Leistungen gibt es schon länger, aber kürzlich gab es eine Änderung, durch die deutlich mehr Menschen diese staatliche Förderung erhalten können. Wir analysieren, wie viel nach Steuern tatsächlich übrig bleibt und ob sich diese Förderung für dich lohnt. Viel Spaß beim Zuhören und der Einschätzung dieser interessanten Entwicklung!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=uBVkfDDDpdI

WISO Steuer: https://link.finanzfluss.de/go/wiso-steuererklaerung *

Smartsteuer: https://link.finanzfluss.de/go/smartsteuer-steuererklaerung *

ETF Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:13) Vorteile von vermögenswirksamen Leistungen

(01:31) Staatliche Förderungen

(02:56) Wie kommst du an die VL-Förderung?

(03:33) Lohnt sich das?

(05:18) Simulation: 35 Jahre VL-Sparen

(06:33) Steuern bei 35 Jahren VL-Sparen

(07:28) Wie bekomme ich die Arbeitnehmersparzulage?

(08:17) VL-fähige ETFs in der ETF Suche finden

(09:14) Fazit

Wenn die Nebenkostenabrechnung in den Briefkasten flattert, stellt sich zunächst vor allem eine Frage: Nachzahlen oder nicht? Unabhängig davon, ob man tatsächlich eine Nachzahlung an die Vermieterin oder den Vermieter begleichen muss – man sollte stets zweimal hinschauen. Denn nicht immer sind Vermieterinnen und Vermieter mit ihren Forderungen im Recht.

Worauf es bei der Zusammenstellung der Nebenkostenabrechnung ankommt, welche Kosten man wirklich zahlen muss und wogegen man rechtlich Einspruch erheben kann, klären Mona und Jule in dieser Folge. Außerdem besprechen sie, wie man dank der Nebenkostenabrechnung Geld vom Finanzamt zurückbekommen kann.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Das Thema zum Nachlesen in unserem Blog: https://www.finanzfluss.de/blog/nebenkosten/

Diese 7 Steuertipps solltest du kennen: https://open.spotify.com/episode/7qQgHiCsnXpNIl7KiSkF7z

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:34) Viele müssen nachzahlen

(03:28) Viele Nebenkostenabrechnungen sind überhöht

(07:12) Worauf sollte man achten?

(12:18) Wobei verrechnen sich Vermieter häufiger?

(14:28) Was muss im Mietvertrag stehen?

(15:50) Sonstige Unstimmigkeiten

(19:43) Was tun wenn man Fehler gefunden hat?

(20:39) Steuerliche Absetzbarkeit

(25:39) Abschluss & Outro