Le sujet :

Vous recherchez un investissement qui a du sens et qui peut rapporter sur le long terme ? Et si investir dans la forêt était le placement idéal ?

L’invité du jour :

Arnaud Filhol est CEO de France Valley, une société de gestion leader dans les solutions d’investissement en actifs forestiers, viticoles et agricoles.

Au micro de Matthieu Stefani, Arnaud Filhol nous ouvre les coulisses de l’investissement dans les forêts.

Découvrez :

• Quelle est la forêt idéale pour l’investisseur ?
• Quels sont les différents moyens d’investir ?
• Quel est le rendement annuel espéré ?
• Quels sont les avantages fiscaux ?
• Pourquoi investir dans un GFI ?

Ils citent les références suivantes :

• Horizon 2050
• Le livre L’homme qui plantait des arbres

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• L’épisode #17 avec Baudouin Vercken : Faire du blé en plantant des arbres

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Le sujet :

Le Plan d'Épargne Retraite Individuel (PERI) permet d'investir de manière flexible tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. Avec les taux d'intérêt actuels et l'importance croissante de la préparation à la retraite, comprendre les mécanismes du PERI devient crucial pour beaucoup.

L'invité du jour :

Christophe Granjon, responsable de la gestion épargne salariale et retraite chez Amundi, détient une connaissance approfondie des mécanismes d'épargne et des stratégies de gestion de retraite. Au micro de Matthieu Stefani, il partage ses insights sur les avantages et les enjeux du PERI.

• Qu'est-ce que le Plan d'Épargne Retraite Individuel (PERI) et comment fonctionne-t-il ?
• Quels sont les différents types de PER et leurs modalités de versement ?
• Quels avantages fiscaux sont associés au PER et comment en bénéficier ?
• Quelle est la différence entre la gestion libre et la gestion pilotée dans le cadre du PER ?
• Quels risques et rendements peuvent être attendus de l'investissement dans un PER ?
• Quels sont les cas de déblocage anticipé du PER, notamment pour l'acquisition de la résidence principale ?
• Comment souscrire à un PER et quels sont les critères à considérer ?

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Le sujet :

Pour investir efficacement, il est essentiel d'avoir de bons alliés. Et c’est le CGP (conseiller en gestion de patrimoine) qui figure au sommet de la liste des conseillers de l'investisseur avisé. Alors, comment être sûr de choisir le bon CGP ?

L’invité du jour :

Guillaume Simonin a fondé et dirigé un cabinet de conseil en gestion de patrimoine durant 5 ans. Désormais à la tête de Wizify, il est devenu un acteur incontournable de l’éducation financière.

Au micro de Matthieu Stefani, Guillaume nous présente les concepts clés à maîtriser avant de choisir un CGP.

• Quand doit-on consulter un CGP ?
• Comment être sûr qu’un CGP est indépendant ?
• Doit-on se diriger vers le CGP de sa banque ?
• Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
• Peut-on changer de CGP facilement ?

Ils citent les références suivantes :

• L’€STR
• OVNI Capital
• L’épisode de GDIY avec Jean-David Chamboredon
• Wevest
  

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #124 - 10 conseils pour choisir son CGP
• #146 - Faut-il acheter ou louer sa résidence principale ?
• #236 - Gagner de l’argent sans prendre de risques

Découvrez les feuilles volantes de Guillaume avec un ebook offert regroupant 14 des plus grands concepts financiers !

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Le sujet :
L’épargne salariale et la retraite collective offrent aux entreprises des leviers stratégiques pour fidéliser leurs collaborateurs. En France, environ 12,5 millions de salariés bénéficient de dispositifs d’épargne salariale, représentant un total de 200 milliards d’euros investis. Ce système repose sur des primes de participation, d’intéressement et de partage de la valeur, que les salariés peuvent choisir de réinvestir ou de percevoir directement, selon leur situation. À travers des outils comme le plan d’épargne entreprise (PE) et le plan d’épargne retraite (PER), les entreprises encouragent les salariés à se constituer une épargne tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.

L’invitée du jour :
Catherine Leroy, directrice épargne salariale et retraite chez Amundi, détient une connaissance approfondie des mécanismes d’épargne collective. Au micro de Matthieu Stefani, Catherine Leroy explique comment ces dispositifs peuvent valoriser la politique d’avantages sociaux des entreprises et bénéficier aux salariés.

• Quels sont les dispositifs d’épargne salariale et retraite proposés par les entreprises, et comment fonctionnent-ils ?
• En quoi l’épargne salariale peut-elle servir de levier de fidélisation et de partage de la valeur pour les entreprises ?
• Comment se décomposent les avantages fiscaux associés aux différents types de plans d’épargne ?
• Quelles sont les options pour un salarié lorsqu’il quitte son entreprise tout en conservant ses droits d’épargne ?
• Quelle est la différence entre le plan d’épargne entreprise (PE) et le plan d’épargne retraite (PER), et quels avantages distincts chacun propose-t-il ?
• Quelle est la part des salariés en France qui réinvestissent leurs primes, et pourquoi cette pratique est-elle encouragée ?

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Le sujet :

Le Luxembourg est un pays où la finance occupe une place centrale. Savez-vous qu’il est possible d’y ouvrir une assurance vie, même lorsqu’on est résident français ? Et que cette assurance vie présente de nombreux avantages ?

L’invité du jour :

Anne-Marie Sylvestre est ingénieure patrimoniale chez Prosper Conseil. Au micro de Matthieu Stefani, elle nous dit tout sur l’assurance vie luxembourgeoise :

• Quels sont les grands avantages de ces assurances vie ?
• Pourquoi opter pour le Luxembourg plutôt qu’un autre pays ?
• À partir de quel montant peut-on investir ?
• Les frais sont-ils compétitifs ?
• Quelle est la fiscalité ?

Avantages :
Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous une remise de 10% sur la lettre de mission avec Prosper Conseil. Pour en bénéficier, rendez-vous sur https://prosper-conseil.fr/contact/ en mentionnant que vous venez de la part de La Martingale (remise valable jusqu’au 31/12/2024).

Ils citent les références suivantes :

• Le crédit Lombard
• Le film Margin Call
• Le film The Big Short

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Le sujet :

Les fonds ELTIF ou European Long Term Investment Funds sont des produits d’investissement destinés à financer l’économie réelle à long terme, en soutenant des projets tels que l’immobilier, les infrastructures et les PME non cotées. Leur cadre réglementaire européen garantit une harmonisation des règles de transparence et de sécurité financière, permettant une distribution sans barrière à travers les pays de l’Union européenne. Les fonds ELTIF sont accessibles aux investisseurs individuels, avec des montants d'entrée variés. Ces fonds, bien que semi-liquides, offrent des fenêtres de sortie périodiques, ce qui les rend adaptés à des horizons d'investissement longs, comme l’épargne-retraite. Avec la réforme ELTIF 2.0, de nouveaux critères de liquidité sont en cours d’élaboration, suscitant un intérêt pour ces fonds à l’automne 2024.

L'invitée du jour :

Loredana Carletti est responsable Produits et Actifs Réels chez Amundi, basée au Luxembourg. Avec dix ans d’expérience dans la gestion et la réglementation des fonds ELTIF, elle a développé une forte expertise dans les mécanismes d’investissement à long terme en Europe.

Au micro de Matthieu Stefani, Loredana apporte un éclairage sur les nouvelles réglementations ELTIF et sur la manière dont ces fonds permettent aux épargnants de diversifier leur portefeuille en participant au financement de projets européens :

• Qu’est-ce qu’un fonds ELTIF et en quoi diffère-t-il des autres fonds d’investissement classiques ou alternatifs ?
• Quels types de projets peuvent être financés par les fonds ELTIF ?
• Comment les fonds Eltif assurent-ils la transparence et la sécurité financière à l’échelle européenne ?
• En quoi consistent les nouvelles règles de liquidité introduites par la réforme ELTIF 2.0 ?
• Comment les investisseurs individuels peuvent-ils accéder aux fonds ELTIF et quels sont les critères d’entrée ?
• Quels avantages offrent les fonds ELTIF pour l’épargne à long terme, notamment en vue de la retraite ?
• Dans quelle mesure ces fonds permettent-ils de diversifier les placements en investissant dans des projets concrets et engagés ?
• Comment les fenêtres de liquidité sont-elles organisées pour permettre aux investisseurs de récupérer leur capital à intervalles réguliers ?

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Le sujet :

Le couple rendement-risque est un principe central de l’investissement. On considère ainsi que pour obtenir un rendement élevé, il faut prendre des risques financiers. Pourtant, savez-vous qu’il existe des placements sûrs, accessibles et rentables ?

L’invité du jour :
Pascale Baussant dirige depuis plus de vingt ans le cabinet de gestion de patrimoine Baussant Conseil.  Au micro de Matthieu Stefani, elle nous partage sa stratégie d’investissement financier sans risque : 

• Dans quelles situations privilégier un investissement sans risque ?
• Quels sont les meilleurs placements financiers sans risque ?
• Quel rendement peut-on espérer sur ces investissements ?
• Loi de finances 2025 : quel impact sur ces placements ?
• Peut-on emprunter pour investir sans risque ?

Avantages :

Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous un avantage chez Baussant Conseil : 0% de frais d’entrée pour toute ouverture d’un contrat d’assurance vie ou d’un PER, sous réserve d’un montant d’investissement minimum de 20 000 €. Rendez-vous juste ici pour en savoir plus !

Ils citent les références suivantes :

• Le livret A
• Le LEP
• Le LDDS
• Les CAT (comptes à terme)
• Le PFU et la flat tax
• Le projet de loi de finances pour 2025
• Le fonds euro Objectif Climat de Spirica
• Le fonds Eiffel Infrastructures Vertes

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #198 - Surfer sur le succès des ETF obligataires

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Le sujet :

Les élections américaines, avec leur impact économique et politique, influencent les marchés financiers mondiaux. Les États-Unis représentent 20,8 trillions de dollars de PIB, devant la Chine et l’Europe (10,8 trillions chacun). En tant qu’économie de premier plan, les décisions politiques américaines affectent la performance des indices globaux, comme le MSCI World où 60 % des actions sont américaines. Ces élections peuvent aussi avoir des répercussions sur les marchés européens, puisque des entreprises européennes sont partiellement détenues par des fonds de pension américains. La composition des portefeuilles des investisseurs peut être influencée par des événements politiques majeurs, et la diversification reste une approche utile pour minimiser les risques.

L’invité du jour :
Pierre Blanchet est responsable des solutions d’investissement pour les réseaux chez Amundi. Fort d’une expérience dans la gestion de fonds et de produits distribués par des réseaux comme le Crédit Agricole et LCL, Pierre examine les interactions entre politique et finance.

Au micro de Matthieu Stefani, Pierre explique les effets des élections américaines sur les marchés et la manière dont Amundi adapte ses stratégies d'investissement face aux incertitudes politiques :

• Comment les résultats des élections américaines influencent-ils la performance des indices boursiers mondiaux ?
• Pourquoi la régulation bancaire et énergétique varie-t-elle selon les partis politiques américains, et quel impact cela a-t-il sur les secteurs concernés ?
• En quoi les choix de régulation dans le secteur technologique diffèrent-ils entre Démocrates et Républicains ?
• Quelles sont les stratégies de gestion de risque à privilégier pour faire face aux incertitudes électorales ?
• Pourquoi les entreprises globales, même européennes, ressentent-elles l’influence des élections américaines ?
• Comment Amundi recommande-t-il de diversifier les portefeuilles pour limiter l’impact des événements politiques ?

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Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Amundi, n°1 en France des solutions d'investissement.

Le sujet :

Existe-t-il encore des opportunités d’investissement ? À quoi peut-on s’attendre pour 2025 ? Quels sont les secteurs à suivre de près ? Le private equity interroge énormément les investisseurs.

L’invité du jour :

Marc Menasé est un des investisseurs en start-up les plus actifs de France. Avec Founders Future et Sowefund, il a participé à plus de 200 investissements en private equity depuis 2018. Au micro de Matthieu Stefani, Marc Menasé nous partage son analyse et ses prédictions : 

• Comment s’est comporté le marché du private equity en 2024 ?
• Pourquoi investir (ou non) via une plateforme ?
• À quoi peut-on s’attendre pour 2025 ?
• Quels secteurs suivre de très près ?
• Quelle stratégie adopter en 2025 ?

Avantages :

Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous un avantage chez Sowefund. Grâce au code MARTINGALE, les frais d’opération et de mise en relation sont offerts pour votre prochain investissement. Rendez-vous sur le site de Sowefund pour en profiter (valable jusqu’au 31/12/2025).

Ils citent les références suivantes :

• L’épisode de GDIY avec Marc Menasé
• Le fonds Kima Ventures
• Xavier Niel et Unibail
• L’épisode #395 de GDIY avec Aurélien de Meaux (Electra)
• Le peintre Serge Poliakoff

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #4 - Comment faire fortune en investissant dans des startups ?
• #69 - Tout comprendre aux SPACs

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Le sujet :
Les obligations sont des instruments financiers souvent moins connus que les actions, mais elles jouent un rôle clé dans les portefeuilles d’investissement, en particulier dans des périodes de taux d’intérêt élevés. Actuellement, avec une hausse des taux directeurs des banques centrales pour contrer l’inflation, la valeur des obligations est directement impactée. Comprendre leur fonctionnement, les rendements qu’elles offrent (coupons), et les risques associés (notamment le risque de défaut) est essentiel pour toute personne souhaitant diversifier ses placements. Les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs. En 2024, les obligations gagnent en popularité, notamment en raison de la baisse anticipée des taux d’intérêt par la Banque Centrale Européenne et la Fed, rendant ces produits attractifs pour les investisseurs à la recherche de stabilité et de revenus fixes.

L'invitée du jour :
Emeline Radulovic est spécialiste en gestion obligataire chez Amundi. Forte de son expérience dans le domaine des investissements en fixed income, elle détient une expertise approfondie sur les obligations d’État et d’entreprise, leur rendement, et leur gestion des risques. Sa mission consiste à fournir des conseils sur la gestion des fonds obligataires, en s’appuyant sur une solide connaissance du marché obligataire et des stratégies à adopter pour maximiser le rendement tout en minimisant les risques.

Au micro de Matthieu Stefani, Emeline Radulovic nous explique :

• Qu'est-ce qu'une obligation et en quoi diffère-t-elle des actions ?
• Quels types d'obligations existent (d'État, d'entreprise) et comment leur risque est-il évalué ?
• Comment fonctionne le versement des coupons et quelle est l'importance des rendements obligataires dans un portefeuille d'investissement ?
• Quelle est l'influence des variations des taux d'intérêt sur la valeur des obligations et pourquoi est-ce un facteur clé à surveiller ?
• Quels sont les principaux risques liés aux obligations, notamment le risque de défaut, et comment évaluer la solvabilité d’un émetteur à travers les notations financières ?
• Comment diversifier un portefeuille obligataire pour réduire les risques, et quelle est l'utilité des fonds obligataires high yield dans ce contexte ?

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Le sujet :

Avez-vous envisagé de vous expatrier pour des motifs patrimoniaux ? Ou de délocaliser une partie de vos économies à l'étranger ? De la Suisse au Canada, en passant par Dubaï : de nombreuses destinations offrent des réglementations toutes aussi distinctes. Difficile de faire son choix !

L’invité du jour :

Christèle Biganzoli (fondatrice de Ritchee) travaille depuis plus de 15 ans dans la gestion de patrimoine international, spécialisée dans les non-résidents. Au micro de Matthieu Stefani, elle nous éclaire à propos de l’investissement à l’étranger :

• Quelles sont les bonnes et les mauvaises raisons de s’expatrier ?
• Quelles sont les destinations à éviter ?
• Pourquoi l’investissement immobilier à l’étranger est dangereux ?
• Et si le Luxembourg était le meilleur pays pour placer son argent ?
• La France est-elle vraiment un enfer fiscal ?

Avantages :

Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous plusieurs avantages :

• Un premier bilan patrimonial offert en suivant ce lien.
• La possibilité de faire un premier rendez-vous en visio avec Christèle, en mentionnant « Je souhaite un rdv avec Christèle » sur ce formulaire.
• 10% de réduction sur les honoraires du bilan premium chez Ritchee, avec le code Martingale2024.
• Recevez gratuitement un livre blanc sur l’expatriation en écrivant à [email protected] (mentionnez le code Martingale2024 dans votre e-mail).

Ils citent les références suivantes :

• LMNP
• Pacte Dutreil
• Les fonds ELTIF
• L’affaire Crédit Suisse

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #113 - Expatriation, investissement et fiscalité à l'étranger : on vous dit tout !
• #163 - Du Berceau à la Bourse : éduquer les enfants à la finance

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