Le sujet :

Gestion passive ou gestion active : laquelle choisir pour mieux investir ? Les ETF dominent les conversations sur l’investissement, mais qu’en est-il des stratégies actives basées sur des convictions fortes ? Découvrons les nuances et les opportunités de ces deux approches.

L’invité du jour :

Mathieu Chandelier est co-fondateur et gestionnaire de fonds chez Omnium Capital Management. Avec plus de 10 ans d’expérience en gestion d’actifs, il partage ses stratégies d’investissement, ses réussites, ses échecs, et ses convictions profondes.

Au micro de Matthieu Stefani, il explore :

• Les différences fondamentales entre gestion passive et gestion active.
• Comment construire un portefeuille concentré basé sur des convictions solides.
• Pourquoi il privilégie les sociétés profitables et scalables.
• Les critères pour identifier des opportunités comme Robinhood ou Eckert & Ziegler.
• Les biais comportementaux à éviter pour maximiser vos performances.
• Les secteurs d’avenir, notamment le cloud computing et l’IA intégrée.

Avantages :

Bonne nouvelle ! Les auditeurs de La Martingale peuvent accéder à la classe A d’Omnium, offrant les frais les plus attractifs. Mentionnez le podcast lors de votre inscription sur le site Omnium Capital.

Ils citent les références suivantes :

• Les ETF majeurs : MSCI World, S&P 500, CAC 40
• Des approches emblématiques : Berkshire Hathaway, Renaissance Technologies

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #191 - Growth Capital : la voie royale du Private Equity
• Diversifier ses investissements grâce aux ETF : stratégies et critères essentiels

Merci à notre partenaire Louve Invest:

• Louve Invest vous propose jusqu’à 3,5% cashback sur les frais de souscription, sur les SCPI éligibles: jusqu’à 350€ pour 10.000€ investis!
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Le sujet :

Saviez-vous qu’il existe des moyens simples pour économiser des centaines d’euros sur vos vacances, voyages et transports ? Ce serait dommage de passer à côté !

L’invité du jour :

Marc Mazière est un expert des astuces économiques. Depuis 2015, il aide des milliers de personnes à dépenser moins et à gagner plus d’argent, grâce à son blog Radin Malin.

Au micro de Matthieu Stefani, Marc nous partage ses meilleurs plans : 

• Train, bus, avion : les top astuces
• Voiture : comment économiser sur le carburant ?
• Logements de vacances : comment alléger la facture ?
• Payer, retirer et téléphoner à l’étranger : les meilleurs tips
• Pourquoi s’intéresser au cashback et programmes fidélité ?

Avantages :

Bonne nouvelle ! Marc nous a partagé son lien de parrainage pour obtenir 10€ en cadeau sur iGraal (site de cashback et codes promos). Rendez-vous juste ici pour en profiter.

Ils citent les références suivantes :

• Le site mes-aides.gouv.fr
• Les comparateurs de transport : Omio et Trainline
• Le billet congés annuel SNCF
• Les services d'indemnisation pour retard d'avion : Air Indemnité, AirHelp
• Le comparateur de carburants : prix-carburant.gouv.fr
• Réduction sur l’autoroute : autoroute-eco.fr
• Les primes covoiturage
• Hébergement alternatif : TocToc Rooms
• Conciergeries pour locations saisonnières : WeHost, HostnFly
• Service d’abonnement partagé : Gamsgo

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #133 - Comment faire des économies au quotidien ?
• #216 - Comment bien choisir, acheter et revendre sa voiture ?

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Le sujet :

Immobilier, Bourse, Crypto, Private Equity : quelles leçons pouvons-nous retenir de 2024 afin d’adapter au mieux notre stratégie d’investissement en 2025 ?

L’invité du jour :

Dans cet épisode spécial, Matthieu Stefani revient sur les grands moments de l’année, partage ses convictions pour l’avenir et explore les opportunités qui se dessinent pour 2025.

Découvrez : 

• Les succès de La Martingale en 2024
• Pourquoi le marché immobilier est plein d’opportunités
• L’importance d’analyser le contexte économique et politique
• Faut-il abandonner ou accélérer l’investissement en Europe ?
• 2025 : une bonne année pour le private equity et la tech ?
• Cryptos et investissements alternatifs : le meilleur reste à venir ?

🌟 Pour aller plus loin, découvrez notre Guide de l’investissement 2025, réalisé avec notre partenaire eToro et des experts comme Marc Touati, Owen Simonin et Esther Moisy-Kirschbaum.

Il cite les références suivantes :

• Le livre blanc eToro
• Cosa Vostra
• La newsletter bilan 2024 de Matthieu
• L’épisode #429 de GDIY avec Nicolas Dessaigne (YC)
• La newsletter Magma

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• L’épisode bilan de 2023
• #197 - Louer son salon 500€ par jour pour un team building
• #216 - Comment bien choisir, acheter et revendre sa voiture ?

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Le sujet :

En France, le système de retraite par répartition fait face à un défi majeur : un nombre croissant de retraités pour une population active qui reste stable. Dans ce contexte, comment mieux anticiper et prendre en main sa retraite ?

L’invité du jour :

Valérie Batigne dirige Sapiendo, une entreprise à mission qui aide ses clients à mieux comprendre et planifier leur retraite. Au micro de Matthieu Stefani, elle nous partage ses bonnes pratiques pour préparer sa retraite.

Découvrez :

• Les limites de la retraite par répartition
• Les différents régimes sociaux
• Comment contrôler ses droits à la retraite
• L’intérêt du rachat de trimestres
• Comment partir plus tôt à la retraite
• Pourquoi s’intéresser au PER
• Comment fonctionne la réversion
  

Avantages :

Bonne nouvelle ! Les auditeurs de La Martingale peuvent bénéficier d'une remise de 50% sur leur abonnement Leïa Start en utilisant le code "MARTINGALE" dans leur panier.

Ils citent les références suivantes :

• Info Retraite
• Le Plan d'Épargne Retraite (PER)

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• 123 - Tout savoir sur le Lean FIRE
  

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Le sujet :

L’épargne des enfants suscite beaucoup de questions : Quel placement choisir pour leur constituer une épargne ? Est-ce plus intéressant d’épargner au nom de l’enfant ou de l’adulte ? Quelle sera la fiscalité à la sortie ?

L’invité du jour :

Adeline Dillmann, est conseillère en gestion de patrimoine. Au micro de Matthieu Stefani, elle nous éclaire à propos de l’épargne et de l’investissement pour les enfants mineurs.

• Quelles sont les erreurs à éviter ?
• Quels sont les meilleurs placements ?
• Assurance vie, SCPI, Livret Jeune : que choisir ?
• Quel est l’intérêt de la clause d'inaliénabilité ?
• Peut-on investir dans la crypto pour son enfant ?
• Pourquoi le contrat de capitalisation peut être intéressant ?

Ils citent les références suivantes :

• L’ETF MSCI World
  

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #163 - Du Berceau à la Bourse : éduquer les enfants à la finance
• #228 - Le guide de l’argent de poche pour les enfants et adolescents
  

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Le sujet :

L’investissement responsable prend une place croissante dans le secteur financier, représentant désormais 900 milliards d’euros des encours gérés par Amundi, sur un total de 2300 milliards d’euros. Les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) influencent de plus en plus les choix d’investissement. Les particuliers comme les investisseurs institutionnels cherchent à conjuguer rendement financier et impact positif sur l’économie réelle. Toutefois, l’investissement responsable soulève des questions complexes : quelles entreprises privilégier, comment éviter le greenwashing, et comment équilibrer performance et durabilité ?

L'invité du jour :

Timothée Jaulin, responsable du développement des investissements responsables chez Amundi, travaille avec des plateformes d’investissement et des directions commerciales à l’international. Au micro de Matthieu Stefani, il explique comment il conseille les clients sur les stratégies à adopter pour atteindre leurs objectifs de durabilité. Sa position chez Amundi lui donne une vision étendue des pratiques d’investissement durable et des contraintes liées aux différents secteurs économiques.

• Qu’est-ce que l’investissement responsable et quelles sont ses différentes approches ?
• Comment les critères ESG (environnementaux, sociaux, de gouvernance) influencent-ils les décisions d’investissement ?
• Quels sont les labels d’investissement responsable et à quoi servent-ils (Greenfin, ISR, Finansol) ?
• Pourquoi les secteurs à forte empreinte carbone peuvent-ils aussi être des cibles d’investissement responsable ?
• Quels arbitrages financiers peut impliquer une stratégie d’investissement responsable ?
• Comment diversifier un portefeuille tout en respectant des objectifs de durabilité ?
• En quoi les politiques publiques et les sensibilités régionales influencent-elles les stratégies d’investissement durable ?
• Quel est le rôle des grands investisseurs institutionnels dans la transition écologique ?
• Quels types de produits d’épargne responsable existent et comment sont-ils accessibles (obligations vertes, ETF, fonds d’infrastructures) ?

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Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Amundi, n°1 en France des solutions d'investissement.

Le sujet :
Dans cet épisode passionnant, Thomas Friedberger, CEO de Tikehau Capital, partage dix grandes tendances qui redéfinissent le monde des investissements. De la démographie aux défis climatiques, en passant par les révolutions technologiques comme l'IA et la démondialisation, chaque point soulève des questions cruciales pour l'avenir de notre économie et de notre planète. Cet échange vous invite à réfléchir aux impacts profonds de ces transformations sur vos choix d'investissement.

L'invité du jour :
Thomas Friedberger est le CEO de Tikehau Capital, un acteur majeur de l'investissement et de la gestion d'actifs. Entrepreneur et stratège, il apporte son analyse unique sur les grands bouleversements géopolitiques, technologiques et environnementaux qui façonnent notre époque.

Les points développés dans cet épisodes :

🌍 L'importance croissante de l'océan Indien  
D'ici 2100, 80% de la population mondiale vivra autour de l'océan Indien, ce qui en fera probablement le centre économique du monde. Cette région est appelée à jouer un rôle crucial dans l'économie mondiale.

📉 La transition vers une économie résiliente  
La création de résilience remplace la quête d'efficience. Les entreprises devront investir dans la durabilité et la protection contre les risques, ce qui pourrait ralentir la croissance mais la rendre plus durable.

🌐 Vers un monde multipolaire  
La Chine et d'autres économies émergentes forment un monde multipolaire, remettant en question la suprématie du dollar et créant de nouvelles zones monétaires. Cela pourrait influencer l'équilibre économique mondial.

📈 La démographie comme prédicteur économique  
La stabilisation démographique et le vieillissement de la population mondiale influencent les taux d'intérêt et la croissance économique, poussant à une réévaluation des stratégies d'investissement.

🚜 Agriculture et urbanisation  
Avec 70% de la population mondiale vivant en zones urbaines d'ici 2050, l'agriculture intensive actuelle doit évoluer vers des pratiques régénératrices pour nourrir la population croissante de manière durable.

💡 L'impact de l'intelligence artificielle  
L'IA promet des gains de productivité significatifs, mais elle requiert des investissements massifs et peut entraîner des allocations de capital inefficaces. Sa gestion et son développement doivent être prudents.

🏛️ Le rôle croissant des gouvernements  
Les gouvernements jouent un rôle accru dans l'économie, notamment à travers des politiques industrielles et des investissements publics, mais cela peut entraîner des inefficacités dans l'allocation des ressources.

💰 La dette et ses implications  
La dette publique croissante pose des défis pour l'avenir, nécessitant une gestion prudente pour éviter des crises économiques potentielles, tout en maintenant des taux d'intérêt soutenables.

🤝 Rééquilibrage du capital et du travail  
Le capital a dominé le travail durant les dernières décennies. Un rééquilibrage pourrait s'opérer, favorisant davantage le travail dans un contexte de taux d'intérêt plus élevés et de démondialisation.

🌱 La nécessité d'une régulation par la conscience  
Face aux défis économiques et sociaux, une régulation par la conscience, impliquant une reconnexion à soi-même, aux autres et à la nature, pourrait offrir une alternative aux solutions externes traditionnelles.

Références mentionnées :

• Ouvrage : La Société du risque d'Ulrich Beck
• Analyses sur la démographie mondiale et les perspectives de croissance
• Warren Buffett et ses enseignements sur l’allocation de capital
• Le rôle de l’agriculture régénérative dans la lutte contre le changement climatique
• Les 4 D du CAPEX : Défense, Digitalisation, Déglobalisation, Décarbonation

Précédents épisodes mentionnés :

• Entretien avec Nicolas Bouzou sur la société de la peur

Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Tikehau.

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La Martingale est un podcast du label Orso Media.

Le sujet :

En cette fin d'année 2024, l’État français fait face à d’importantes difficultés économiques et politiques. Cette situation entraîne de nombreux questionnements. Pourquoi les épargnants doivent-ils se protéger contre des défaillances de l’État ? La dette souveraine est-elle vraiment garantie ? Quelles solutions pour se protéger d’une éventuelle faillite ?

L’invité du jour :

Jonathan Levy est dirigeant de Primaliance (leader de la distribution de parts de SCPI et OPCI) et de bienprevoir.fr (spécialiste des placements financiers et du conseil en gestion de patrimoine). Au micro de Matthieu Stefani, il nous explique pourquoi et comment se protéger dans un environnement politique et économique instable.

Découvrez : 

• Quels sont les principaux risques qui pèsent sur l’épargne des Français ?
• Quelles sont les meilleures solutions pour se protéger des défaillances ?
• Les obligations d’État et les bons du trésor sont-ils sans risques ?
• Si l’État fait défaut, l’épargne est-elle protégée ?
• L’or et le Bitcoin sont-ils des valeurs refuges ?
• Qu’est-ce que la dette souveraine ?

Avantages :

Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous une prime de bienvenue de 250€ chez Primaliance et bienprevoir.fr, pour tout investissement supérieur à 10 000€ : 

• Offre Primaliance
• Offre bienprevoir.fr

Ils citent les références suivantes :

• La garantie des dépôts et des titres
• Altaroc
• Cedrus & Partners

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #238 - Votre conseiller financier vous rapporte-t-il vraiment de l’argent ?
• #237 - Les avantages méconnus de l'assurance vie au Luxembourg
• #191 - Investir dans les meilleures PME et ETI non cotées

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Le sujet :

Avec une popularité croissante depuis plusieurs années, les ETF (Exchange Traded Funds) s'imposent comme des outils financiers incontournables pour diversifier ses investissements. Simples d’accès, avec des frais moyens en France autour de 0,37 % pour les ETF actions, ils séduisent une nouvelle génération d'investisseurs grâce à leur flexibilité. Les enveloppes comme l’assurance-vie, le PER ou le PEA permettent aujourd’hui d’intégrer facilement ces produits dans un portefeuille. Les ETF couvrent une grande variété de secteurs, de zones géographiques et de thématiques, y compris des investissements alignés sur les critères ESG.

L’invité du jour :

Gaëtan Delculé, Directeur des ETF chez chez Amundi, dispose de plus de 15 ans d’expérience dans la gestion et la distribution des ETF. Au micro de Matthieu Stefani, il partage son expertise sur les stratégies de diversification et les étapes clés pour intégrer les ETF dans un portefeuille d’investissement. En tant que fournisseur européen d’ETF, Amundi accompagne les investisseurs, qu’ils soient particuliers ou institutionnels, dans leurs démarches financières.

• Quelles étapes suivre pour définir un projet d’épargne avant de se lancer dans les ETF ?
• Quels critères sont essentiels pour choisir un ETF (frais, performance, réputation du fournisseur) ?
• Pourquoi l’épargne programmée est-elle recommandée pour investir dans des ETF avec de petits montants ?
• Dans quelles enveloppes fiscales peut-on loger des ETF et quels sont leurs avantages respectifs ?
• Comment diversifier un portefeuille grâce aux ETF géographiques, sectoriels ou thématiques ?
• Quels sont les principaux ETF alignés sur les critères ESG, et comment leur conformité est-elle vérifiée ?
• En quoi les ETF rendent-ils les investissements dans des marchés comme l’Asie ou les obligations plus accessibles qu’auparavant ?

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Le sujet :

Et si le Bitcoin n’était pas la seule et unique possibilité de s’enrichir avec le Web3 ? Les airdrops, les bons du trésor voire les memecoins pourraient trouver du sens dans votre portefeuille d’investisseur.

L’invité du jour :

Hugo Panczak est Head of crypto & operations chez The Big Whale, un média indépendant de référence dans le monde du Web3. Au micro de Matthieu Stefani, il lève le voile sur des cryptoactifs à suivre de près : 

• Où en est le marché des cryptos en décembre 2024 ?
• Pourquoi faut-il s’intéresser aux airdrops ?
• Doit-on tourner le dos aux memecoins ?
• Bons du trésor + crypto = opportunités ?
• Existe-t-il des projets crypto-IA ?
• Vers quoi se tourner en 2025 ?

Avantages :

Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous un code promo exclusif. Obtenez 50% de réduction sur votre abonnement annuel à The Big Whale, grâce au code MARTINGALE. Rendez-vous ici pour en profiter (offre limitée aux 100 premiers abonnés).

Ils citent les références suivantes :

• L’ETF Blockchain de Blackrock
• Ledger Recover
• L’épisode 229 de GDIY avec Frédéric Montagnon
• Spiko
• Morpho
• Ethena
• Le Discord de The Big Whale
• L’article Agents IA et crypto : quel potentiel de disruption ?
• L’article Les agents IA crypto qui ont retenu notre attention
• L’article Pourquoi les memecoins sont une tendance durable dans les cryptos

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• L’épisode #141 : Crypto = Far west ? Le débat entre Owen Simonin et Marc Fiorentino

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Le sujet :

Les ETF, ou fonds indiciels cotés, sont devenus un outil important pour les investisseurs souhaitant diversifier leur épargne. Avec des frais de gestion moyens de 0,37 % en France, ces produits financiers permettent d’investir dans un large éventail d’indices boursiers, comme le CAC 40 ou le MSCI World, de manière accessible et transparente. Leur popularité a augmenté ces dernières années, notamment grâce à l’essor des plateformes digitales et à leur inclusion dans des enveloppes fiscales comme le PEA ou l’assurance-vie. Comprendre les différences entre les ETF physiques et synthétiques, ainsi que leurs risques et opportunités, reste essentiel pour faire des choix éclairés.

L’invité du jour :

Gaëtan Delculée, Directeur des ETF chez Amundi, la première société de gestion européenne, détient une connaissance approfondie du marché des ETF. Au micro de Matthieu Stefani, il partage son expertise pour expliquer le fonctionnement des ETF, leurs avantages, ainsi que les bonnes pratiques pour les intégrer dans une stratégie d’épargne.

• Qu’est-ce qu’un ETF et en quoi diffère-t-il des autres produits financiers ?
• Quelles sont les distinctions entre ETF physiques et synthétiques, et comment fonctionnent les swaps ?
• Quels sont les frais associés aux ETF et comment les intégrer dans une stratégie d’épargne à long terme ?
• Pourquoi les ETF thématiques (santé, intelligence artificielle) et responsables (intégrant des critères ESG) connaissent-ils un tel essor ?
• Quels sont les risques liés aux ETF, notamment ceux intégrant des effets de levier, et comment les éviter ?
• En quoi l’investissement dans les obligations via des ETF a-t-il rendu ce marché plus accessible ?
• Comment diversifier efficacement son portefeuille en combinant indices traditionnels et thématiques ?

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