Poznaj moich 10 największych błędów, jakie popełniałem w pozyskiwaniu klientów, również ubezpieczeniowych.
Dzięki temu odcinkowi podcastu, nie będziesz popełniać tych samych błędów.

Dowiedz się więcej:
10 moich błędów w pozyskiwaniu klientów

Zapisz się na newsletter: https://marcinkowalik.online/newsletter
Kup moją książkę: https://marcinkowalik.online/historie/

Jak pozyskałem klienta na zabezpieczenie antykradzieżowe auta Volvo V60

Sprawdź więcej podobnych case studies o tym jak pomagam zaprzyjaźnionym firmom w pozyskiwaniu klientów.

Jakiś czas temu zauważyłem potencjalną synergię w swoich działaniach. Otóż postawiłem tezę, że osoby zainteresowane ubezpieczeniami komunikacyjnymi AC, teoretycznie też powinny być zainteresowane zabezpieczeniem antykradzieżowym auta.

Można więc powiedzieć że tuż obok leadów ubezpieczeniowych, leżą leady od osób zainteresowanych najlepszym zabezpieczeniem antykradzieżowym. Albo nawet się przenikają.

W tym tekście opisuję czy znalazłem potwierdzenie dla swojej tezy.

Dowiesz się jak pomogłem zabezpieczyć od kradzieży Volvo V60. Dowiesz się:

• jak klient – posiadacz samochodu Volvo V60 trafił do mnie,
• jakich informacji szukał na temat zabezpieczeń antykradzieżowych do Volvo
• czego szukał klient potrzebujący zabezpieczenia antykradzieżowego
• jak szybko otrzymał kontakt do doradcy i do warsztatu oraz ofertę
• na jaki rodzaj zabezpieczenia antykradzieżowego zdecydował się właściciel Volvo V60

Dowiedz się więcej

Jak sprzedawać ubezpieczenia: Marta Szustkowska

Marta jest współautorem książki "Jak sprzedawać ubezpieczenia. 100 historii agentów ubezpieczeniowych".

A w wywiadzie rozmawiamy między innymi o tym jak zmiana jednego używanego słowa w rozmowie z klientem, zwiększyła od razu sprzedaż ubezpieczeń. 


Poznaj pozostałych autorów książki:

• Jacek Kasprzyk
  
  
• Marta Bartczak
  
  
• Agnieszka Wasilewska
  
  
• Joanna Kuźma
  
  
• Bartosz Wolski
  
  
• Przemek Wojciechowski
  
  
• Marcin Wąsiak
  
  
• Dominika Gola
  
  
• Marta Szustkowska
  
  
• Katarzyna Budzis
  
  
• Wojciech Kotlicki
  
  
• Ewelina Kałużna
  
  

Jak pozyskałem klienta na ubezpieczenie od utraty dochodu dla ratownika medycznego [case study]

Dziś opowiem Ci historię o tym jak pozyskałem klienta na ubezpieczenie od utraty dochodu dla ratownika medycznego.

Z tego odcinka dowiesz się:

• w jaki sposób pozyskałem kontakt do klienta (lead ubezpieczeniowy)
• jak doszło do kontaktu klienta z naszym agentem
• w jakim zawodzie pracuje klient zainteresowany ubezpieczenie od utraty dochodu
• kiedy klient na ubezpieczenia od utraty dochodu wypełnił formularz kontaktowy
• czy ankieta zdrowotna nie przeszkodziła w zakupie ubezpieczenia
• jak szybko dostał od nas kalkulację (wysokośc składki, cena, oferta)
• dlaczego lepiej jest być multiagentem niż agentem wyłącznym

W jaki sposób pozyskałem kontakt do klienta (lead ubezpieczeniowy)

Tego klienta, jak i większość obecnie pozyskanych, pozyskałem dzięki działaniom Content marketingowym i dzięki SEO.

Osiągnąłem to, publikując konsekwentnie treści, pomocne klientom szukającym tego typu ubezpieczeń.

Są to treści odpowiadające na pytania zadawane najczęściej przez klientów zainteresowanych ubezpieczeniami od utraty dochodu dla ratowników (więcej na ten temat znajdziesz tutaj: https://ubezpieczeniapoludzku.pl/ubezpieczenie-od-utraty-dochodu-dla-ratownika-medycznego/).

Są to też pokrewne tematy.

Jak doszło do kontaktu klienta z naszym agentem

Dzięki odpowiednim automatyzacjom oraz użyciu CRMa, w momencie gdy klient potwierdzi zainteresowanie kontaktem z naszej strony (zgodnie z RODO, w ramach mechanizmu double opt-in), równolegle:

• klient otrzymuje SMSem i emailem kontakt do agenta ubezpieczeniowego
• agent ubezpieczeniowy otrzymuje SMSem i emailem kontakt do klient

W jakim zawodzie pracuje klient zainteresowany ubezpieczenie od utraty dochodu

Klient którego pozyskałem dla zaprzyjaźnionego multiagenta, pracuje jako ratownik medyczny i był zainteresowany ubezpieczeniami od utraty dochodu.

Kiedy klient na ubezpieczenia od utraty dochodu wypełnił formularz kontaktowy

Ratownik medyczny szukający ubezpieczenia od utraty dochodu w listopadzie 2023 roku.

Case studies branży ubezpieczeniowej:

• Jak pozyskałem klienta na zabezpieczenie antykradzieżowe auta Volvo V60
  
  
• Jak pozyskałem klienta szukającego ubezpieczeń grupowych w Radomiu
  
  
• Skuteczna rekrutacja do pracy w ubezpieczeniach [case study]

Jak sprzedawać ubezpieczenia: Marcin Konopka

Moim gościem jest Marcin Konopka. Współzałożyciel Berg System - programu CRM dla branży ubezpieczeniowej.

Link do książki: marcinkowalik.online/historie

Darmowe porady jak pozyskiwać klientów ubezpieczeniowych: https://marcinkowalik.online/newsletter/

Jak zostać multiagentem ubezpieczeniowym

W tym tekście opisuję temat „Jak zostać multiagentem ubezpieczeniowym” na podstawie swoich doświadczeń i wielu lat współpracy z branżą ubezpieczeniową.

Jakie wymagania trzeba spełnić, aby zostać multiagentem ubezpieczeniowym?

Aby zostać multiagentem ubezpieczeniowym lub uruchomić multiagencję ubezpieczeniową, wymagane są poniższe kroki:

• Zdanie egzaminu – Każdy kandydat na multiagenta musi zdać egzamin i uzyskać wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych.
• Założenie działalności gospodarczej – Wymaga zarejestrowania firmy w odpowiedniej formie
• Podpisanie umowy agencyjnej z towarzystwem ubezpieczeniowym lub partnerem – pośrednikiem
• Zdobycie zaświadczenia o niekaralności

Jak wybrać najlepsze towarzystwa ubezpieczeniowe do współpracy jako multiagent?

Szukając najlepszego towarzystwa ubezpieczeniowego do współpracy jako multiagent, warto brac pod uwagę poniższe kryteria:

• jak dużo produktów ubezpieczeniowych agentowi oferuje towarzystwo do sprzedaży
• jak dużo wsparcia i w jakim zakresie towarzystwo oferuje agentowi
• wysokośc prowizji dla multiagenta
• narzędzia jakie towarzystwo ubezpieczeniowe oferuje agentom w ramach współpracy:
  • CRM – program dla agenta ubezpieczeniowego
  • leady ubezpieczeniowe

Korzyści i wyzwania pracy jako multiagent ubezpieczeniowy

Plusy i minusy pracy jako agent wyłączny lub multiagent ubezpieczeniowy opisałem w tekście „Praca w ubezpieczeniach jako agent wyłączny czy multiagent?„.

Plusy i minusy pracy dla agenta wyłącznego i multiagenta

Agent wyłączny

Plusy

• możliwość otrzymywania leadów ubezpieczeniowych od towarzystwa ubezpieczeniowego
• wsparcie szkoleniowe, produktowe od towarzystwa ubezpieczeniowego

Minusy

• uzależnienie się od jednego towarzystwa ubezpieczeniowego
• węższe portfolio oferowanych produktów ubezpieczeniowych
• postrzeganie agenta przez klientów, przez pryzmat marki towarzystwa ubezpieczeniowego

Multiagent

Plusy

• większe możliwości dopasowania oferty ubezpieczenia do potrzeb klienta
• Zarówno w życiu jak i majątku tylko multi, często żeby w pełni zabezpieczyć Klienta w życiu trzeba zrobić 2-3 polisy w różnych TU, które się uzupełniają
• niezależność

Minusy

• mniejsze lub brak wsparcia ze strony towarzystwa ubezpieczeniowego

Jak skutecznie pozyskiwać klientów jako multiagent ubezpieczeniowy?

Na grupie na Facebooku „Praca w ubezpieczeniach” zadałem pytanie „Jak pozyskujecie swoich klientów?”.

Najwięcej głosów – 45% zyskała odpowiedź „Klienci z polecenia” jako sposób na pozyskiwanie klientów.

Na drugim miejscu, z wynikiem 27% była odpowiedź „Nowe kontakty dzięki Social Mediom”.

Na trzecim miejscu z wynikiem 6% była odpowiedź „Nowe kontakty dzięki własnej stronie internetowej”.

Sprawdź też tekst na temat Social media dla agentów ubezpieczeniowych.

Warto jest ciągle się szkolić i rozwijać jako multiagent ubezpieczeniowy. Więcej o tym jakich szkoleń chcą agenci ubezpieczeniowi znajdziesz w tym wpisie.

Jak UNUM zdobywa ratowników jako klientów ubezpieczeniowych

W tekście „Jakich szkoleń chcą agenci ubezpieczeniowi” opisałem wyniki ankiety którą przeprowadziłem na grupie Praca w ubezpieczeniach. Pytałem w ankiecie czego branża ubezpieczeniowa chce więcej – jaki szkoleń, materiałów na jakie tematy.

Jedną z najczęściej wybieranych odpowiedzi było „pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych”. Odpowiedziało tak 39%.

Pozyskiwanie klientów ubezpieczeniowych to jeden z głównych tematów w moim nowym projekcie.

Dlatego też w społeczności dla branży ubezpieczeniowej którą buduję – mistrzowie.online, opublikowałem właśnie tekst z serii „Jak oni to robią” opisujący jak UNUM pozyskuje klientów na ubezpieczenia poprzez webinary.

Zapisz się na listę oczekujących na start społeczności mistrzowie.online.

Jak sprzedawać ubezpieczenia: Emilia Taraszkiewicz-Michalska

Posłuchaj rozmowy z Emilią Taraszkiewicz-Michalską, właścicielką mutliagencji ubezpieczeniowej, kobietą przedsiębiorczą, współautorką książki "Jak sprzedawać ubezpieczenia. 100 historii agentów ubezpieczeniowych".

Dowiedz się więcej tutaj.

Agenci i multiagenci oraz firmy z którymi rozmawiam, pytają mnie czasami o alternatywę do Agent21.

Agent21 to program CRM do obsługi sprzedaży ubezpieczeń. Z tego typu CRMów korzystają agenci ubezpieczeniowi i podobni pośrednicy.


Alternatywne programy CRM dla branży ubezpieczeniowej

Szukają alternatywy do Agent21, warto sprawdzić porównanie programów CRM dla branży ubezpieczeniowej które przygotowałem i które stale aktualizuję.

Ja na przykład w swojej pracy w ubezpieczeniach korzystam z CRMa do zarządzania leadami ubezpieczeniowymi i do budowania relacji z tymi klientami.

Oczywiście decyzję o tym który CRM dla agenta wybrać, trzeba poprzedzić analizą potrzeb doradcy, możliwościami systemu itp.

Natomiast na pierwszy rzut oka, najbliższymi do Agent21 alternatywnymi systemami CRM wydają się być: Insly, Berg System, Agent m.6.

Porównanie programów CRM dla agentów ubezpieczeniowych

Szczegółowe porównanie systemów CRM dla branży ubezpieczeniowej – w tym zestawienie parametrów alternatyw dla Agent21 oraz samego Agenta21.

Całe porównanie znajdziesz na marcinkowalik.online/crm.

Jak pomogłem bankowi wybrać CRM

Dziś opowiem Ci historię o tym jak pomogłem bankowi wybrać CRM.

Co zyskał klient? Klient w krótkim czasie 14 dni otrzymał rekomendacje odnośnie systemu CRM odpowiadającego swoim potrzebom i zapewniającego perspektywy na rozwój banku i zwiększenie sprzedaży.


Jak klient do mnie trafił na konsultacje

W rozmowach z klientem, wprost powiedziano mi że moje porównanie systemów CRM dla branży ubezpieczeniowej oraz moje teksty eksperckie w Gazecie Ubezpieczeniowej spowodowały że doszło do kontaktu.

Przykładem tych tekstów w Gazecie Ubezpieczeniowej, może by artykuł o tym jak wdrożyć CRM w firmie ubezpieczeniowej, dostępny też w postaci odcinka podcastu „Marketing i sprzedaż dla agenta ubezpieczeniowego”.

Sam korzystam z CRMa do:

• zbierania zgodnie z prawem i RODO leadów ubezpieczeniowych do klientów których pozyskuję
• ogrzewania leadów ubezpieczeniowych które pozyskałem
• edukacji klientów o dostępnych ubezpieczeniach
• łączenia klientów ubezpieczeniowych z multiagentami z którymi współpracuję

Dlatego też pewnie co raz częściej otrzymuje prośby o pomoc w wyborze i wdrożeniu programu CRM.


O co mnie proszą moi klienci szukający systemu CRM i jakie mają potrzeby

Zwykle firmy potrzebujące mojego wsparcia są zainteresowane:

• wyborem odpowiedniego programu CRM dla branży ubezpieczeniowej
• przygotowaniu migracji danych z obecnie używanego rozwiązania do nowego CRMa
• pomoc w zwiększeniu liczby nowych leadów ubezpieczeniowych
• zwiększeniu sprzedaży ubezpieczeń i cross sell poprzez ustawienie automatyzacji i komunikacji marketingowej w CRM

Jakie potrzeby miał bank chcący wdrożyć CRM?

Bank posiadający też w swojej ofercie ubezpieczenia, chciał dla kilkudziesięciu pracowników oraz kilkunastu menadżerów wdrożyć przejrzysty, skalowalny system CRM ułatwiający zarządzanie relacjami z klientami.

Jak pomogłem bankowi wybrać CRM

Klientowi pomogłem w ramach współpracy podzielonej na etapy:

• poznałem potrzeby klienta (banku) – czyli na jakim jest teraz etapie i jakie ma oczekiwania wobec CRMa
• bazując na analizie potrzeb klienta, wyeliminowałem nieodpowiednie systemy i zostałem z dwoma systemami CRM do przetestowania
• od klienta pobrałem próbkę danych – listę zanonimizowanych klientów – eksport danych z obecnego systemu
• próbkę danych zaimportowałem na testowym koncie wybranego, docelowego systemu CRM
• przekazałem przedstawicielom klienta – banku, dostęp testowy do docelowego systemu CRM w celu oceny poprawności importu danych
• przekazałem klientowi wyniki swojej analizy oraz werdykt – czyli proponowany dla tego konkretnego klienta na bazie jego potrzeb system CRM

Nazywam się Marcin Kowalik i jestem autorem książki "Jak sprzedawać ubezpieczenia. 100 historii agentów ubezpieczeniowych", pomagam znaleść pracę w ubezpieczeniach lub kandydata do pracy, jestem organizatorem konferencji Szczyt Ubezpieczeniowy, twórcą społeczności dla branży internetowej mistrzowie.online i podcastu "Marketing i sprzedaż dla agenta ubezpieczeniowego", oraz "Praca w ubezpieczeniach".

Jakich szkoleń chcą agenci ubezpieczeniowi?

Ten tekst pochodzi z Gazety Ubezpieczeniowej.

Postanowiłem, że stworzę w internecie specjalne miejsce dla branży ubezpieczeniowej – społeczność. Prace nad mistrzowie.online trwają.

Już wiem, że dzięki wydaniu książki Jak sprzedawać ubezpieczenia. 100 historii agentów ubezpieczeniowych udało mi się zebrać jako autorów wielu mądrych praktyków. 
Ci eksperci chętnie dzielą się swoją wiedzą i doświadczeniami. Teraz chcę im dać platformę do dalszej wymiany wiedzy – stworzyć miejsce, gdzie bez anonimowych profili, bez lęku przed wyśmianiem, bez hejtu każdy będzie mógł zadać pytanie o biznes ubezpieczeniowy. A kulturalni, chcący dzielić się swoim doświadczeniem praktycy – mistrzowie, odpowiedzą.

Mistrzowie będą też twórcami kursów. Żeby jednak dać branży ubezpieczeniowej odpowiednie szkolenia – będące rozwiązaniem prawdziwych problemów, muszę wiedzieć, czego potrzeba.

Spytałem więc agentów: „Jakie tematy szkoleń/materiałów powinny się znaleźć w społeczności dla branży ubezpieczeniowej?”. W ankiecie wzięło udział 161 agentów. Poniżej przedstawiam wyniki.

Co mnie najbardziej zszokowało? Że nadal to pozyskiwanie nowych klientów jest „bolesne”. To wciąż najważniejsze zagadnienie, w którym chcą się rozwijać. Zagłosowało tak aż 39% ankietowanych.

Na drugim miejscu, z wynikiem 14%, znalazł się temat sprzedaż ubezpieczeń. Tematy, takie jak praca na portfelu klienta oraz social media zdobyły po 7% głosów. Punkt mniej – 6% zdobyły rekrutacja pracowników, analiza potrzeb klienta oraz automatyzacja w prowadzeniu multiagencji.

Ważny wątek – znajomość ustawy ubezpieczeniowej zdobył serca 5% ankietowanych. Na książki godne polecenia głosowało 4% wszystkich osób. 2% ankietowanych głosowało na tematy wdrożenie i używanie CRM, budowanie struktur oraz samo uruchomienie multiagencji.

Moje drugie zdziwienie przyszło, gdy zrozumiałem, że zerowym zainteresowaniem cieszy się temat planowanie budżetu (kosztów i sprzedaży).

Co dalej? Pytam. Drążę głębiej. Wybieram mistrzów, którzy stworzą materiały. I oczywiście sam też przygotowuję poradnikowe treści. Zbieram zapisy na listę oczekujących na start społeczności. Myślę, że stworzymy coś bardzo potrzebnego i wspaniałego.